Alliance-dubai.net - Как открыть счет в иностранном банке

Как открыть счет в иностранном банке

Как открыть счет в иностранном банке

Современная финансовая система включает сложные решения и операционную деятельность, основанную на системе расчетов и взаиморасчетов. Ярким примером одного из таких механизмов являются банковские лицевые счета. На современном рынке, практически все фирмы и компании имеют банковский счет для произведения расчетов. Такая ситуация, прежде всего, обусловлена важностью наличия банковского счета для оперативного и надлежащего функционирования компании. В этой связи вопрос открытия банковского счета в иностранных банковских учреждениях, остается весьма актуальным. Благодаря такому банковскому счету, компания получает своевременное и бесперебойное финансовое обслуживание, что позволяет выстраивать наиболее эффективный бизнес.

Счет в зарубежном банке - рекомендации и советы

Для иностранных банковских и кредитных учреждений, основой построения взаимоотношений с клиентами, является принцип «Know Your Client» (Знай своего клиента). На сегодняшний день - это главный принцип работы практически всех международных банков, независимо от юридического статуса и географической принадлежности финансового учреждения. Прежде чем начинать сотрудничество с иностранными клиентами, осуществляется процедура Due diligence, которая предполагает проверку достоверности представленных сведений о клиенте.

Процедура Due diligence - в чем суть

По сути, процедура Due diligence включает проверку следующих сведений о потенциальном клиенте:

  • Юридический и правовой статус потенциального клиента;
  • Основной источник происхождения финансовых активов;
  • Какую схему взаиморасчетов предполагает деятельность компании;
  • Какой предполагаемый оборот компании;
  • С кем работает и сотрудничает компания;
  • Какие банковские инструменты и продукты необходимы компании.

Международные эксперты отмечают, что за последние годы, требования международных банковских учреждений к потенциальным клиентам все больше ужесточаются. Прежде всего, это отражается на перечне документов, которые необходимо представить для открытия банковского счета. К примеру, если раньше пакет документов включал учредительную документацию и заграничный паспорт, то сегодня этого будет недостаточно.

Требования международных банковских учреждений

Если попробовать составить исходную таблицу с основными требованиями международных банковских институтов к потенциальным клиентам, можно выделить следующие вопросы:

  • Цель открытия банковского счета в иностранном банке;
  • Вид хозяйственной и коммерческой деятельности потенциального клиента;
  • Финансовые обороты компании;
  • Деловые партнеры компании;
  • Исчерпывающие сведения о конечных бенефициарах, включая сведения о происхождении финансовых активов, профессиональном образовании и опыте учредителя, налоговая принадлежность и т.п.;
  • Подписание соответствующей банковской документации и форм для открытия счета;
  • Внесение на открытый счет минимального неснижаемого депозита.

Выбор соответствующего банка

Предприниматель, планирующий открытие банковского счета в иностранном банке, должен понимать, что выбор соответствующего учреждения и процедура открытия счета имеют ряд сложностей. Прежде всего, необходимо определиться с выбором финансового института, ведь это должно быть максимально удобное, комфортное для работы и обладающее признанным авторитетом среди игроков финансового рынка банковское учреждение.

Немаловажное значение имеет конфиденциальность и сохранность сведений о конечных бенефициарах и собственниках бизнеса. Кроме того, вы должны четко определить цели предпринимательской и хозяйственной деятельности. Исходя их этого, вы получите ясное понимание того, для чего вам нужен банковский счет в иностранном банке, какие функции он призван исполнять и т.д.

Например, если будущая бизнес структура предполагает построение международных торговых отношений, будет правильным открыть банковский счет с удобным и простым доступом. Кроме того иностранное банковское учреждение должно обладать соответствующей деловой репутацией и проверенными на практике услугами.

Полезный факт:

Эксперты и финансовые аналитики утверждают, что для максимальной эффективности и страховки бизнеса от неприятных сюрпризов, лучше открывать счета в нескольких зарубежных банковских учреждениях. Кроме того, рекомендуется хранить свои финансовые активы и сбережения в нескольких валютах.

Открытие банковского счета - на что обратить особое внимание

Открывая банковский счет в иностранном банке, следует уделить особое внимание следующим аспектам и характеристикам:

  • Экономическая и политическая стабильность на территории государства, где расположено финансовое учреждение;
  • Показатели надежности и престижности банка;
  • Степень государственного контроля при выполнении финансовых операций;
  • Перечень финансовых инструментов и предлагаемых банковских услуг;
  • Тарифная политика и стоимость оказания услуг;
  • Требования к потенциальному клиенту и сложность процедуры открытия счета.

Выводы:

Открыть банковский счет в зарубежном банке самостоятельно, вполне возможно, но будет достаточно сложно. Чтобы выбрать наиболее оптимальный вариант финансового учреждения и типа банковского счета, вы должны обладать определенными познаниями и разбираться в текущей конъюнктуре финансового рынка.

Решением данного вопроса может стать помощь квалифицированных сотрудников, имеющих многолетний опыт работы и базу лучших банков. Как правило, это позволяет подобрать для клиента оптимальное решение с учетом всех пожеланий заказчика и особенностей бизнеса. Благодаря наработанному опыту, вы будете избавлены от негативных последствий ошибочного решения и неприятных сюрпризов со стороны зарубежного банка. Воспользуйтесь формой обратной связи и получите бесплатную консультацию уже сегодня. 

НАВЕРХ