Alliance-dubai.net - Открытие банковских счетов за рубежом

Открытие банковских счетов за рубежом

Открытие банковских счетов за рубежомБлагодаря многолетнему опыту работы акционеров компании в банковском и финансовом секторе, компания Alliance Business Advisors имеет надежные и проверенные связи с банками в ОАЭ, Австрии, Швейцарии, Англии, на Кипре и пр. В случае необходимости, наши консультанты помогут Вам открыть счет не только в ОАЭ, но также и в надежных банках других стран.

При открытии зарубежной компании в ОАЭ или других иностранных юрисдикциях счет в банке за рубежом является необходимым условием для функционирования бизнеса. Он позволит Вам оперативно управлять Вашими средствами и при этом существенно экономить на налогах.

С учетом того, что каждый банк по-своему уникален – различные наборы услуг – от классического Retail banking до полноформатного Corporate или Private banking, различные требования к документации и минимальному остатку, различные тарифы, специализация на отдельных секторах экономики или странах мира, и пр., правильный выбор банка является залогом дальнейшей успешной работы с ним. С учетом специфики каждого банка, открытие банковского счета за рубежом – важный этап в процессе структурирования зарубежного бизнеса и налогового планирования, который требует серьезного анализа и подхода в каждом отдельном случае, а также соответствующей подготовки всех необходимых для банка документов.

При открытии банковского счета за рубежом практически всегда возникает непростой вопрос правильного выбора между престижностью и надежностью банка и требованиями банка к клиенту, так как, чем престижней и надежней банк, тем больше, как правило, у него требований к клиенту. При этом, политика банков по отношению к клиентам постоянно меняется в сторону усложнения требований. По этой причине, кажущаяся простой задача открытия счета за рубежом, без правильного анализа задач клиента, часто ведет к неожиданным трудностям при дальнейшей работе клиента с банком.

При выборе банка и открытии счета важны следующие критерии:

  • Политическая и экономическая стабильность страны нахождения банка.
  • Надежность и престижность банка, рейтинг банка.
  • Набор услуг, оказываемых банком и их соответствие пожеланиям клиента.
  • Наличие дополнительных услуг, например, управление активами.
  • Необходимый минимальный депозит.
  • Требования банка к клиенту по объему отчетности, предоставляемому банку.
  • Стоимость банковского обслуживания.
  • Возможность получения кредитных карт.
  • Проценты по текущим и депозитным счетам.
  • Наличие интернет-банкинга.
  • Территориальная доступность банка и его отделений.

В зависимости от требований каждого конкретного банка, в некоторых банках требуется личная встреча клиента с представителем банка еще до начала процедуры открытия банковского счета, при том, что в других банках открытие счета возможно без встречи с представителями банка или со встречей с представителями банка после открытия счета в определенный банком период времени.

Срок открытия счета в зарубежном банке, в зависимости от выбранного Вами банка и, соответственно, внутренней политики банка и комплектации предоставленных Вами документов, может быть от 5 – 10 дней до 1 месяца, включая время, необходимое для активации доступа к internet banking.

Несмотря на то, что требования зарубежных банков к документам при открытии счетов отличаются между собой, основной пакет документов, необходимых банку от клиента при открытии счета, сводится к следующему:

Для юридических лиц:
1. Документы, подтверждающие личность бенефициаров компании и распорядителей по счету (владельцев, директоров и иных лиц, действующих от имени компании): загранпаспорт
2. Документы, подтверждающие адрес постоянного места жительства бенефициаров и распорядителей по счету – счет за коммунальные услуги или копия из внутреннего паспорта со страницей прописки (в зависимости от банка).
3. Заверенный и апостилированный комплект уставных документов компании (устав, меморандум, решение о назначении директора, сертификат регистрации). В большинстве случаев также требуется сетрификат Good Standing и сертификат Incumbency. В случае открытия счета зарубежной компании в банке в ОАЭ, дополнительно требуется заверение документов компании в Министерстве Иностранных дел ОАЭ.
4. В случае, если распорядителем счета является лицо, действующее по доверенности, необходима нотариально заверенная и апостилированная доверенность плюс резолюция о выдаче данной доверенности.
5. Ответы на вопросы банка касательно источника средств, характера движений по счету, планируемых оборотов по счету и пр. Глубина вопросов в этой части документов варьируется в зависимости от банка.
6. Также, в зависимости от выбранного банка, в котором планируется открытие счёта, могут потребоваться следующие документы: рекомендательное письмо от другого банка, в котором у клиента уже открыт счет, банковская выписка с другого, уже существующего счета, брошюры и описание деятельности компании и пр.

Для физических лиц:
1. Копия паспорта.
2. Документы, подтверждающие адрес постоянного места жительства – счет за коммунальные услуги или копия из внутреннего паспорта со страницей прописки (в зависимости от банка).
3. Ответы на вопросы банка касательно источника средств, характера движений по счету, планируемых оборотов по счету и пр. Глубина вопросов в этой части документов варьируется в зависимости от банка.
4. Также, в зависимости от выбранного банка, в котором планируется открытие счёта, могут потребоваться следующие документы: рекомендательное письмо от другого банка, в котором у клиента уже открыт счет, банковская выписка с другого, уже существующего счета и пр.

При этом, мы обязаны отметить, что наличие всех вышеуказанных документов еще не является полной гарантией открытия счета, так как банки рассматривают каждого клиента индивидуально и всегда оставляют за собой право по своему усмотрению отказать в открытии счета.

Основываясь на Ваших предпочтениях, наши Консультанты предоставят Вам выбор из надежных банков в стабильных и экономически развитых странах мира, следуя политике строгой конфиденциальности, и осуществят для Вас все необходимые шаги по открытию счета за рубежом, а также подготовят необходимые документы, при этом, если надо, предоставят Вам возможность открыть зарубежный счет без необходимости посещения банка.

Для получения предварительной консультации по открытию счета в зарубежном банке пожалуйста, пришлите свой запрос.

НАВЕРХ