Alliance-dubai.net - Открытие банковских счетов за рубежом

Открытие банковских счетов за рубежом

Открытие банковских счетов за рубежомБлагодаря многолетнему опыту работы акционеров компании в банковском и финансовом секторе, компания Alliance Business Advisors имеет надежные и проверенные связи с банками в ОАЭ, Австрии, Швейцарии, Англии, на Кипре и пр. В случае необходимости, наши консультанты помогут Вам открыть счет не только в ОАЭ, но также и в надежных банках других стран.

При открытии зарубежной компании в ОАЭ или других иностранных юрисдикциях счет в банке за рубежом является необходимым условием для функционирования бизнеса. Он позволит Вам оперативно управлять Вашими средствами и при этом существенно экономить на налогах.

С учетом того, что каждый банк по-своему уникален – различные наборы услуг – от классического Retail banking до полноформатного Corporate или Private banking, различные требования к документации и минимальному остатку, различные тарифы, специализация на отдельных секторах экономики или странах мира, и пр., правильный выбор банка является залогом дальнейшей успешной работы с ним. С учетом специфики каждого банка, открытие банковского счета за рубежом – важный этап в процессе структурирования зарубежного бизнеса и налогового планирования, который требует серьезного анализа и подхода в каждом отдельном случае, а также соответствующей подготовки всех необходимых для банка документов.

При открытии банковского счета за рубежом практически всегда возникает непростой вопрос правильного выбора между престижностью и надежностью банка и требованиями банка к клиенту, так как, чем престижней и надежней банк, тем больше, как правило, у него требований к клиенту. При этом, политика банков по отношению к клиентам постоянно меняется в сторону усложнения требований. По этой причине, кажущаяся простой задача открытия счета за рубежом, без правильного анализа задач клиента, часто ведет к неожиданным трудностям при дальнейшей работе клиента с банком.

При выборе банка и открытии счета важны следующие критерии:

  • Политическая и экономическая стабильность страны нахождения банка.
  • Надежность и престижность банка, рейтинг банка.
  • Набор услуг, оказываемых банком и их соответствие пожеланиям клиента.
  • Наличие дополнительных услуг, например, управление активами.
  • Необходимый минимальный депозит.
  • Требования банка к клиенту по объему отчетности, предоставляемому банку.
  • Стоимость банковского обслуживания.
  • Возможность получения кредитных карт.
  • Проценты по текущим и депозитным счетам.
  • Наличие интернет-банкинга.
  • Территориальная доступность банка и его отделений.

В зависимости от требований каждого конкретного банка, в некоторых банках требуется личная встреча клиента с представителем банка еще до начала процедуры открытия банковского счета, при том, что в других банках открытие счета возможно без встречи с представителями банка или со встречей с представителями банка после открытия счета в определенный банком период времени.

Срок открытия счета в зарубежном банке, в зависимости от выбранного Вами банка и, соответственно, внутренней политики банка и комплектации предоставленных Вами документов, может быть от 5 – 10 дней до 1 месяца, включая время, необходимое для активации доступа к internet banking.

Несмотря на то, что требования зарубежных банков к документам при открытии счетов отличаются между собой, основной пакет документов, необходимых банку от клиента при открытии счета, сводится к следующему:

Для юридических лиц:

  1. Документы, подтверждающие личность бенефициаров компании и распорядителей по счету (владельцев, директоров и иных лиц, действующих от имени компании): загранпаспорт;
  2. Документы, подтверждающие адрес постоянного места жительства бенефициаров и распорядителей по счету – счет за коммунальные услуги или копия из внутреннего паспорта со страницей прописки (в зависимости от банка);
  3. Заверенный и апостилированный комплект уставных документов компании (устав, меморандум, решение о назначении директора, сертификат регистрации). В большинстве случаев также требуется сетрификат Good Standing и сертификат Incumbency. В случае открытия счета зарубежной компании в банке в ОАЭ, дополнительно требуется заверение документов компании в Министерстве Иностранных дел ОАЭ;
  4. В случае, если распорядителем счета является лицо, действующее по доверенности, необходима нотариально заверенная и апостилированная доверенность плюс резолюция о выдаче данной доверенности;
  5. Ответы на вопросы банка касательно источника средств, характера движений по счету, планируемых оборотов по счету и пр. Глубина вопросов в этой части документов варьируется в зависимости от банка;
  6. Также, в зависимости от выбранного банка, в котором планируется открытие счёта, могут потребоваться следующие документы: рекомендательное письмо от другого банка, в котором у клиента уже открыт счет, банковская выписка с другого, уже существующего счета, брошюры и описание деятельности компании и пр.

Для физических лиц:

  1. Копия паспорта;
  2. Документы, подтверждающие адрес постоянного места жительства – счет за коммунальные услуги или копия из внутреннего паспорта со страницей прописки (в зависимости от банка);
  3. Ответы на вопросы банка касательно источника средств, характера движений по счету, планируемых оборотов по счету и пр. Глубина вопросов в этой части документов варьируется в зависимости от банка;
  4. Также, в зависимости от выбранного банка, в котором планируется открытие счёта, могут потребоваться следующие документы: рекомендательное письмо от другого банка, в котором у клиента уже открыт счет, банковская выписка с другого, уже существующего счета и пр.

При этом, мы обязаны отметить, что наличие всех вышеуказанных документов еще не является полной гарантией открытия счета, так как банки рассматривают каждого клиента индивидуально и всегда оставляют за собой право по своему усмотрению отказать в открытии счета.

Основываясь на Ваших предпочтениях, наши Консультанты предоставят Вам выбор из надежных банков в стабильных и экономически развитых странах мира, следуя политике строгой конфиденциальности, и осуществят для Вас все необходимые шаги по открытию счета за рубежом, а также подготовят необходимые документы, при этом, если надо, предоставят Вам возможность открыть зарубежный счет без необходимости посещения банка.

Для получения предварительной консультации по открытию счета в зарубежном банке пожалуйста, пришлите свой запрос.

НАВЕРХ